– I truffatori non vanno in vacanza estiva. Al contrario, vedono grandi opportunità quando gli altri vanno in vacanza, afferma Espen Swartling, direttore norvegese di Allianz Trade, la più grande compagnia di assicurazione del credito al mondo.
Swartling incoraggia le aziende norvegesi a prestare molta attenzione per garantire che le routine di fatturazione e pagamento siano assicurate e che i vacanzieri abbiano familiarità con queste routine e siano consapevoli del rischio di tentativi di frode.
Metodi di frode intelligenti
Sigurd Riseng, analista del rischio presso Allianz Trade, rivela alcuni dei metodi intelligenti utilizzati dai truffatori per ingannare le imprese norvegesi.
Un metodo ricorrente utilizzato dai truffatori è quello di abusare del nome di una grande e nota azienda per generare interesse e credibilità, preferibilmente una società con la quale l’azienda norvegese ha effettivamente un vero rapporto con il cliente.
– Fingendo di rappresentare questa società, chiedono alla potenziale vittima di pagare la fattura su un nuovo numero di conto diverso da quello indicato sulla fattura originale, spiega Riseng.
Un altro metodo subdolo è che le aziende apparentemente legittime inizino con piccoli ordini pagati in contanti per creare rapporti e fiducia.
– Chiedono quindi di scambiare lotti più grandi a credito. Al momento della consegna della merce il pagamento non arriva mai e il cliente scompare.
Questi metodi fraudolenti e intelligenti possono colpire qualsiasi azienda, ma esiste un settore in particolare che sembra essere un obiettivo primario per i truffatori.
Gli esportatori di prodotti ittici sono particolarmente vulnerabili
Riseng individua gli esportatori di prodotti ittici freschi come particolarmente vulnerabili ai tentativi di frode.
– Il commercio dei prodotti ittici freschi è particolarmente vulnerabile perché si tratta di un prodotto che deve essere consegnato rapidamente, dove ogni ora conta. I truffatori ne approfittano e propongono offerte molto interessanti che devono essere valutate in tempi brevi, spiega Riseng.
Un esempio concreto di un caso di frode recentemente evitato è quello di un cliente di Allianz Trade che è stato contattato da un italiano incontrato alla principale fiera del pesce di Barcellona. Dopo diverse conversazioni e scambi di informazioni, il cliente si è insospettito e ha contattato Allianz Trade.
– Grazie alla nostra rete globale e ai nostri colleghi in Italia, siamo stati in grado di rivelare che il contatto italiano non poteva essere collegato alla società reale che affermava di rappresentare, spiega Riseng.
5 segnali d’allarme di un tentativo di frode
Riseng evidenzia cinque segnali di pericolo di un possibile tentativo di frode:
• Flessibilità insolita riguardo alle dimensioni e alla qualità del prodotto da consegnare
• Nessuna trattativa sul prezzo e sulle condizioni di consegna e condizioni molto vantaggiose
• Biglietti da visita mancanti in fiere o altri luoghi di incontro fisici
• Tentativi di creare confusione e pressione nel processo per accelerare il commercio
• L’indirizzo di consegna del cliente non corrisponde all’indirizzo di consegna registrato
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