– I truffatori non si prendono le vacanze estive. Al contrario, vedono grandi opportunità quando gli altri vanno in vacanza, afferma Espen Swartling, direttore norvegese di Allianz Trade, il più grande assicuratore di crediti al mondo.
Swartling incoraggia le aziende norvegesi a prestare molta attenzione per garantire che le routine di fatturazione e liquidazione siano di alta qualità e che i vacanzieri abbiano familiarità con queste routine e siano consapevoli del rischio di tentativi di frode.
Metodi di frode intelligenti
L’analista del rischio di Allianz Trade, Sigurd Riseng, rivela alcuni dei metodi intelligenti utilizzati dai truffatori per ingannare le aziende norvegesi.
Un metodo ricorrente utilizzato dai truffatori consiste nell’usare in modo improprio un nome di società importante e noto per generare interesse e credibilità, preferibilmente uno con cui l’azienda norvegese ha un vero rapporto con il cliente.
– Pur affermando di rappresentare questa azienda, chiedono alla potenziale vittima di pagare il conto a un nuovo numero di conto rispetto a quello indicato sulla fattura originale, spiega Riseng.
Un altro metodo subdolo è quando aziende apparentemente legittime iniziano con piccoli ordini che vengono pagati in contanti per costruire rapporti e fiducia.
– Quindi chiedono di scambiare lotti più grandi a credito. Quando la merce viene consegnata, il pagamento non arriva mai e il cliente evapora.
Questi metodi di frode intelligenti possono colpire qualsiasi attività commerciale, ma c’è un settore in particolare che sembra essere un obiettivo primario per i truffatori.
Gli esportatori di prodotti ittici particolarmente vulnerabili
Riseng indica gli esportatori di prodotti ittici freschi come particolarmente vulnerabili ai tentativi di frode.
– Il commercio di prodotti ittici freschi è particolarmente vulnerabile perché è un prodotto che deve essere consegnato rapidamente, dove ogni ora conta. I truffatori ne approfittano e promuovono ulteriori buoni affari che devono essere valutati in tempi brevi, afferma Riseng.
Un esempio concreto di un caso di frode recentemente evitato è quando un cliente di Allianz Trade è stato contattato da un italiano che aveva incontrato alla grande fiera del pesce di Barcellona. Dopo diverse conversazioni e scambi di informazioni, il cliente si è insospettito e ha contattato Allianz Trade.
– Grazie alla nostra rete globale e ai nostri colleghi in Italia, siamo stati in grado di rivelare che il contatto italiano non poteva essere collegato alla vera azienda che affermava di rappresentare, spiega Riseng.
5 segni premonitori di un tentativo di frode
Riseng sottolinea cinque segnali di pericolo di un possibile tentativo di frode:
• Flessibilità insolita per quanto riguarda le dimensioni e la qualità del prodotto da consegnare
• Nessuna trattativa su prezzo e condizioni di consegna e condizioni molto favorevoli
• Biglietti da visita mancanti in fiere o altri luoghi di incontro fisici
• Tentativi di creare confusione e pressione nel processo per accelerare il commercio
• L’indirizzo di consegna del cliente non corrisponde all’indirizzo di consegna registrato
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