– I truffatori non si prendono le vacanze estive. Al contrario, vedono grandi opportunità quando gli altri vanno in vacanza, afferma Espen Swartling, direttore norvegese di Allianz Trade, il più grande assicuratore di crediti al mondo.

Swartling incoraggia le aziende norvegesi a prestare molta attenzione per garantire che le routine di fatturazione e liquidazione siano di alta qualità e che i vacanzieri abbiano familiarità con queste routine e siano consapevoli del rischio di tentativi di frode.

Metodi di frode intelligenti

L’analista del rischio di Allianz Trade, Sigurd Riseng, rivela alcuni dei metodi intelligenti utilizzati dai truffatori per ingannare le aziende norvegesi.

Un metodo ricorrente utilizzato dai truffatori consiste nell’usare in modo improprio un nome di società importante e noto per generare interesse e credibilità, preferibilmente uno con cui l’azienda norvegese ha un vero rapporto con il cliente.

– Pur affermando di rappresentare questa azienda, chiedono alla potenziale vittima di pagare il conto a un nuovo numero di conto rispetto a quello indicato sulla fattura originale, spiega Riseng.

Un altro metodo subdolo è quando aziende apparentemente legittime iniziano con piccoli ordini che vengono pagati in contanti per costruire rapporti e fiducia.

– Quindi chiedono di scambiare lotti più grandi a credito. Quando la merce viene consegnata, il pagamento non arriva mai e il cliente evapora.

Questi metodi di frode intelligenti possono colpire qualsiasi attività commerciale, ma c’è un settore in particolare che sembra essere un obiettivo primario per i truffatori.

Gli esportatori di prodotti ittici particolarmente vulnerabili

Riseng indica gli esportatori di prodotti ittici freschi come particolarmente vulnerabili ai tentativi di frode.